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德邦基金管理有限公司開放式基金網上直銷交易業務規則
時間:2024-04-12 字號:

第一章 總則 


第一條 為規范德邦基金管理有限公司(以下簡稱本公司)開放式基金(以下簡稱基金) 網上直銷交易業務,根據《德邦基金管理有限公司開放式基金業務規則》的相關規定,制定 本規則。 

第二條 本規則所稱網上直銷交易指投資者通過本公司網上交易系統、微信公眾號等交 易終端或其他網上直銷平臺(以下簡稱網上直銷交易系統)從事與本公司旗下基金有關 的網上直銷交易業務。

第三條 本規則所稱投資者僅指通過網上直銷交易系統從事網上直銷交易的直銷投 資者。 

第四條 網上直銷交易業務包括賬戶管理、基金交易及查詢等業務,賬戶管理業務涉 及基金賬戶開立、基金賬戶資料變更、賬戶密碼管理等;基金交易業務涉及基金認/ 申購、贖回、轉換、定期定額投資、轉托管、修改分紅方式等。 

第五條 本規則所稱指定銀行僅指經本公司授權并與本公司簽訂合作協議的銀行或 其他機構, 投資者從事網上直銷交易的資金往來必須通過指定銀行的資金劃付系 統進行結算。 

第六條 網上直銷交易業務所涉及的投資者、指定銀行、本公司及其他有關機構皆應遵 守本規則,對在其他網上直銷平臺進行網上直銷交易的應遵守相關平臺的規定和要求。本規 則中未提及或未明確的事項應參照《德邦基金管理有限公司開放式基金業務規則》的相關 規定。


第二章 網上直銷交易的開通和取消 


第七條 從事網上直銷交易業務需開通網上交易委托方式。 

第八條 投資者可通過網上直銷交易系統直接開通網上交易委托方式,如直銷中心客戶需開通網上交易委托方式的,請咨詢本公司直銷中心。申請開通網上直銷交易的投資者需 閱讀網上交易服務協議,同意遵守上述文件規定后方能成功開通網上交易委托方式。 

第九條 投資者通過網上直銷交易系統開立基金賬戶的同時將自動為投資者開通網上交易委托方式。 

第十條 投資者需取消網上交易委托方式的,只能聯系本公司直銷中心辦理,是否取消成功以本公司確認為準。 

第十一條 基金賬戶凍結期間,本公司不受理投資者開通和取消網上交易委托方式的申請。

第十二條 網上直銷交易委托方式開通與否,不影響投資者以其他方式(公司柜面、電話 等) 查詢業務。


 第三章 賬戶管理業務 

第一節 基金賬戶開立 

第十三條 投資者從事網上直銷交易業務,必須已開立本公司基金賬戶,并辦妥與 指定銀行間的資金收付手續,指定銀行賬戶必須為本人所有。 

第十四條 未開立基金賬戶的投資者可以通過網上直銷交易系統開立基金賬戶,并 同時辦理資金收付相關手續。開立基金賬戶時,投資者必須提供真實姓名、有效身 份證明文件類型及證件號碼等信息,并接受本公司的身份驗證。 

第十五條 投資者通過網上直銷交易系統開立基金賬戶的,必須認真閱讀《證券投 資基金投資人權益須知》及相關網上直銷平臺上的風險提示等且對其內容有充分的了解, 并完成風險測試,在明確自身風險承受能力后,方能從事網上直銷交易業務。 

第二節 基金賬戶資料變更 

第十六條 投資者可申請對基金賬戶資料進行變更,資料變更分為關鍵資料變更和 一般資料變更。 

第十七條 投資者可通過網上直銷交易系統辦理一般資料的變更,主要包括通訊地 址、郵政編碼、聯系電話、傳真號碼、電子郵件及其他資料等。投資者姓名、身份證明文 件類型、證件號碼等關鍵資料信息不得通過網上直銷交易系統進行變更,需在本公司直銷 中心辦理。 

第十八條 基金賬戶相關信息的變更實時生效,注冊登記機構按基金賬號保存最新 的投資者資料,且對基金賬戶資料變更確認不做多個交易賬號或多個銷售機構間 的數據同步處理。

第十九條 基金賬戶凍結期間,賬戶信息變更無效。 

第二十條 投資者通過本公司網上直銷交易系統可以增加基金帳號關聯的名下銀行 賬戶,若要刪除已關聯的銀行卡(主銀行卡不得刪除),應符合《德邦基金管理有限公 司開放式基金業務規則》的規定,同時滿足四項條件:一是基金份額為 0;二是無未完 成交易;三是無在途權益;四是無在途資金。在贖回資金全部到賬后,聯系直銷柜臺 進行辦理。 

第二十一條 投資者銀行賬戶的變更,因資金劃付渠道的不同而有所差異。投資者 遺失銀行卡的,可持本人身份證明文件和新銀行卡至本公司直銷中心辦理,具體辦理流程 參見直銷中心的相關規定。

第三節 賬戶密碼管理 

第二十二條 網上交易系統基金賬戶密碼分為交易密碼和查詢密碼兩種。網上交易系統交易密碼適用于已開通網上直銷委托方式的投資者登錄網上交易系統辦理查 詢、賬戶管理和基金交易業務;網上交易系統查詢密碼僅適用于未開通網上直銷交易 委托方式投資者登錄網上直銷交易系統辦理查詢業務。微信公眾號直銷系統基金賬 戶密碼分為交易密碼和登錄密碼兩種。交易密碼適用于投資者登錄微信公眾號直銷 統辦理基金交易業務;其登錄密碼適用于投資者登錄系統辦理查詢、賬戶管理業務。 

第二十三條 網上交易系統交易密碼與登錄密碼均由 6 位數字組成 ,為保護投 資者賬戶密碼安全,本系統不支持過于簡單的密碼設置,如 6 位相同數字、6 位順序數字等。微信公眾號直銷系統交易密碼由6位數字組成,不能是重復、連 續的數字,登錄密碼為8-20位數字或字母組成,不能全是數字或字母。 

第二十四條 網上交易系統交易密碼由投資者在開立基金賬戶時自行設置,而初始查詢密碼則根據投資者開戶證件號碼的后六位,由系統自動生成字母以“0”代替。 使用初始查詢密碼登陸網上交易系統時,投資者應及時修改初始查詢密碼,以確 保賬戶信息安全。 

第二十五條 交易密碼和登錄秘密均可以由投資者通過網上直銷交易系統自行修改,密碼修改實時生效。 

第二十六條 投資者遺忘交易密碼的,可通過本公司網上直銷交易系統進行重置。 投資者遺忘查詢密碼的,可致電客服中心要求重置密碼,重置密碼為原初始密碼。 

第二十七條 涉及投資者密碼修改、掛失、重置、補辦等本公司均留有記錄。


第四章 基金交易業務

第二十八條 投資者關于基金認購、申購、贖回、轉換等交易申請須在各基金合同 規定的業務受理截止時間前遞交。

第二十九條 開放日業務受理截止時間后提出的基金申購、贖回或轉換申請,其基金份額申購、贖回價格以下一開放日基金份額申購、贖回的價格為準。 

第三十條 開放日當天的基金申購、贖回、轉換等交易申請可以在各基金合同規定的業務受理截止時間前撤銷,本公司在撤銷認/申購申請確認后,將對已劃付成功 的認/申購資金進行退款處理。 

第三十一條 發生巨額贖回時,涉及相關基金的贖回、轉換申請的處理按《德邦基金管理有限公司開放式基金業務規則》的相關規定處理。


第一節 基金認/申購

第三十二條 募集期業務辦理截至時間(T 日17:00)后提出的認購申請,作為 T+1 日的認購申請。開放日業務受理截至時間(T 日15:00)后提出的申購申請作為 T+1 日 的申購申請。 

第三十三條 投資者可通過網上直銷交易系統辦理基金認/申購。若本公司對各基 金的認/申購做出限制性規定的,如單個投資者累計認購規模、單個投資者累計持有份 額規模、單個交易賬戶最低認/申購金額等,以各基金招募說明書或公告的相關規定 為準。 

第三十四條 對于通過網上直銷交易系統進行基金認/申購的投資者,系統將提示其 風險承受能力與擬認/申購基金的風險適配程度,以提醒投資者理性確認自己的投資行 為。對于投資者主動要求購買與之風險承受能力不匹配的基金的,系統將進行特別 警示,告知其該基金風險高于投資者承受能力,投資者對該警示進行確認,表示已充分 知曉該基金風險高于其承受能力,并明確做出愿意自行承擔相應不利結果的意思表示之 后可以購買該基金。若最新法規有新的要求和規定的從其規定。對于風險承受能力為C1中 最低風險承受能力類別的客戶只能認/申購風險等級為R1的產品。 

第三十五條 投資者通過網上直銷交易系統遞交基金認/申購申請后,已辦妥指定銀 行資金劃付手續的,系統將自動辦理款項結算。如本公司支持網上支付方式的,投資者可 通過“網上支付”渠道向本公司主動支付相關認/申購款,相關方式開通與否以本公 司公告為準。 

第三十六條 因投資者指定銀行賬戶可用資金不足或該賬戶狀態不正常等原因導 致無法正常繳付認/申購款項的,則投資者的認/申購申請無效。


第二節 贖回 

第三十七條 投資者可通過網上直銷交易系統辦理基金份額贖回。 

第三十八條 本公司可對投資者贖回份額進行合理限定,如單個交易賬戶單筆最低贖回 份額、贖回后單個交易賬戶的最低持有份額等,相關限定以各基金招募說明書或公告的 相關規定為準。

第三十九條 投資者贖回資金必須劃入其申購時出款銀行賬戶,即同卡進同卡出原則。如因投資者自身原因導致銀行賬戶不可用,從而使贖回款無法及時入賬的,則贖回資金將暫時留存在本公司,待投資者資金劃付渠道重新開通或存在其他符合本公司 規定的資金結算途徑后劃轉, 由此造成的損失由投資者自行承擔。

第四十條 從投資者贖回申請被確認起,至贖回資金到賬之前,投資者資金劃付渠道及指定銀行賬戶不允許有任何變更,否則該筆交易將作為異常交易處理。


第三節 轉換 

第四十一條 投資者可通過網上直銷交易系統提出基金轉換申請和撤銷轉換申請。 

第四十二條 申請當日,擬轉出基金和轉入基金均應處于正常可交易狀態,否則該 申請無效。 

第四十三條 基金轉換采用未知價法,即轉出/轉入基金的成交價格以申請當日轉出 基金的基金份額凈值為計算基準,投資者在辦理基金轉換時,須繳納一定的轉換費用。 具體的轉換費用收取方式,參見各基金合同或相關基金文件。 

第四十四條 如投資者在銷售機構基金轉換轉出時或基金轉換轉出后將導致其單個 交易賬戶內保留的基金份額不足最低持有份額的,投資者應一次性全部轉換轉出;若投 資者未一次性全部轉換轉出且提交轉換轉出申請份額小于其單個交易賬戶內留存的基 金份額,銷售機構有權以投資者在單個交易賬戶內留存的全部持有份額為限,辦理基金 轉換轉出。(如因分紅再投資、非交易過戶、轉托管、巨額贖回、基金轉換等原因導致的 賬戶余額少于最低持有份額的情況,不受此限)。 

第四十五條 基金賬戶凍結期間,基金轉換申請無效。


第四節 定期定額投資 

第四十六條 定期定額投資(以下簡稱定投)為定期定額申購,定投申購計價原 則比照日常申購原則。第四十七條 辦妥指定銀行資金收付手續的投資者可通過網上直銷交易系統發起定 投申請。 

第四十八條 當發生限制申購或暫停申購的情形時,定投的申購將按照與日常申 購相同的方式處理,本公司不對此承擔違約責任。 

第四十九條 本公司將按照投資者的申請,在扣款日按約定的扣款方式、扣款金 額履行扣款義務。如遇非交易日,則順延至下一個交易日辦理。 

第五十條 投資者每期約定的扣款金額不得低于本公司規定的相關基金定投申請下 限。 

第五十一條 如因投資者指定銀行賬戶余額不足,導致約定扣款日扣款失敗的, 視同投資者違約,當期申購無效。若連續五次定投扣款失敗,則定投業務自動取 消。 

第五十二條 投資者通過網上直銷交易系統撤銷定期定額申請的,撤銷申請經確 認后定期定額投資計劃自動終止,但撤銷前已觸發的定期定額交易不能撤銷。


第五節 修改分紅方式 

第五十三條 投資者可通過網上交易系統修改分紅方式,選擇按現金紅利或紅利 再投資的方式取得基金紅利。如投資者事先未選擇,以基金默認分紅方式為準。 貨幣基金的分紅方式僅有紅利再投資。 

第五十四條 分紅方式的修改將于 T+1 日確認,投資者可在 T+2 日通過網上交 易系統查詢。


第五章 信息查詢 


第五十五條 投資者可通過網上直銷交易系統查詢基金信息、本人賬戶信息和交 易申請的申報和確認結果。 

第五十六條 本公司提供 7×24 小時查詢與網上直銷交易服務。


第六章 交易費率 


第五十七條 網上直銷交易的費率,以各基金招募說明書及公司公告為準。 

第五十八條 根據實際情況,公司可以修改網上直銷交易費率,并將以公告的方 式向所有投資者公布。


第七章 登錄管理 


第五十九條 投資者可使用基金賬號、開戶證件號碼或手機號并輸入相應密碼或 驗證碼后登錄網上直銷交易系統。 

第六十條 投資者使用密碼登陸網上直銷交易系統后所進行的一切操作,均被視 為投資者本人辦理或經投資者授權后辦理。


第八章 風險管理 

第六十一條 投資者使用網上直銷交易即被視為已完全了解且能夠承受網上直銷交 易的風險, 并能夠承擔由此可能帶來的損失。

第六十二條 本公司會采取措施最大限度地降低網上直銷交易所帶來風險,但投資 者仍需了解網上直銷交易所蘊含的特有風險,審慎選擇交易方式。網上直銷交易存在的 風險包括但不限于: 1. 互聯網是全球公共網絡,并不受任何一個機構所控制。數據在互聯網上傳輸的 途徑不是完全確定的。互聯網本身并不是絕對安全可靠的環境,可能會收到非法干 擾或侵入; 2. 在互聯網上傳輸的數據有可能被某些未經許可的個人、團體或機構通過某種渠 道獲得或篡改; 3. 互聯網上的數據傳輸可能因通信繁忙出現延遲,或因其他原因出現中斷、停頓 或數據不完全、數據錯誤等情況,從而使交易出現延遲、停頓或中斷; 4. 互聯網上發布的各種信息,包含但不限于分析、預測性的參考資料,可能出現 錯誤或被誤導; 5. 投資者的網上直銷交易身份可能會被泄漏或仿冒; 6. 投資者自身終端設備因存在性能缺陷、質量問題、計算機病毒、硬件故障及其 他原因, 可能影響交易時間或交易數據,因此給投資者造成損失; 7. 投資者自身的疏忽造成賬號或密碼泄漏,可能會給投資者造成損失; 8. 由于網絡通信系統、銀行結算系統或業務變更等原因,可能會造成投資者基金交易失 敗; 9. 其他可能導致投資者風險或損失的事項。 

第六十三條 投資者每一次登錄網上直銷交易系統以及每次操作,本公司均留有記錄,上述記錄作為進行相關業務申請的唯一依據和最終證明。 

第六十四條 任何通過密碼驗證后所提交的申請都將視為投資者本人的行為,投資者應予以認可。投資者由于疏忽或其他原因致使密碼失密所造成的損失由投資者自行承擔,本公司不承擔因投資者疏于管理密碼所造成的任何損失。


第九章 附則

第六十五條 本規則構成《德邦基金管理有限公司開放式基金業務規則》的補充條 款,與其具有同等效力。未盡事宜,適用相關基金的招募說明書、基金合同及相 關公告等。

第六十六條 本制度由總經理辦公會負責解釋和修訂,自總經理辦公會審議通過并 正式公布之日起實施,修訂時亦同。

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